FICHA TÉCNICA · CONSULTORIA
Agente de Crédito e Finanças - Consultoria
Fonte: SOL Sebrae Alagoas · Consultada em 30/10/2026.
Objetivo
Prover orientação para a melhoria da gestão financeira, acesso a crédito e capitalização, às micro e pequenas empresas atendidas pelo SEBRAE/AL.
Observação para o credenciado: Código de serviço - 17.20 - SERVICOS DE CONSULTORIA FINANCEIRA/ Código NBS -1.0905.50.00
Resultado esperado
Cliente com informações claras e precisas acerca de gestão financeira, acesso a crédito e capitalização, diagnóstico aplicado, apresentação de plano de ação e melhoria e registro do atendimento no SAS atualizado.
Descrição das entregas
Aprofundamento do Diagnóstico
a) Método: Levantamento de informações por intermédio de entrevista (presencial ou remota), acrescido de análise documental.
b) Ferramentas: Diagnósticos empresariais, Análise financeira da empresa.
Plano de ação e melhoria
a) Método: Encontros e entrevista de 01 a 02 horas de duração + trabalho prévio de preparação.
b) Ferramentas: Conforme a necessidade identificada no diagnóstico poderá ser necessária a aplicação de ferramentas de gestão financeira, tais como fluxo de caixa, análise de capacidade de pagamento, índices de liquidez e endividamento, entre outras.
Acompanhamento e Feedback
a) Método: Encontros presenciais ou à distância, com apresentação pelo empresário e mentoria do Agente.
b) Ferramentas: Não se aplica.
Produtos de entrega
- Relatório contendo o diagnóstico e parecer sobre a saúde financeira do negócio.
- Plano de ação e melhoria, contendo prazos e resultados esperados (qualitativos e quantitativos).
- Relatório de acompanhamento, contendo parecer do Agente sobre os avanços e resultados obtidos.
Orientação importante
Formação escolar: nível superior completo em Administração, Economia, Contabilidade ou áreas afins;
Domínio dos conteúdos listados: gestão financeira, análise de crédito, estratégias de capitalização, planejamento financeiro empresarial, ferramentas de análise financeira como fluxo de caixa, índices de liquidez, capacidade de pagamento, e endividamento;
Experiência comprovada na orientação de micro e pequenas empresas em aspectos financeiros e acesso a crédito;
Habilidades em diagnósticos financeiros empresariais detalhados e elaboração de planos de ação baseados em necessidades específicas;
Capacidade de conduzir entrevistas e encontros de forma eficaz, seja presencialmente ou à distância, para orientar e mentorar empresários;
Habilidade com sistemas de gestão de dados (Competência para manter registros detalhados de atendimentos e atualizações no sistema de acompanhamento do SEBRAE - SAS);
O Agente deverá participar de alinhamento de metodologia disponibilizado pelo Sebrae e permanecer atualizado com as práticas mais recentes em finanças e crédito para pequenas empresas.
Abordagem Inicial -1hs- R$ 100,00h Aplicação de Diagnóstico Financeiro -1hs- R$ 100,00h Plano de ação e melhoria -2hs -R$ 200,00h Acompanhamento e Feedback - 1hs-R$ 100,00h